Maple Finance startet ersten syndizierten DeFi-Kredit für Alameda Research
Die dezentrale Finanzierung (DeFi) hat begonnen, Konsortialkredite aufzufressen.
Am Donnerstag angekündigt, hat Maple Finance, eine Kreditplattform, die sich auf Liquiditätspools aus Institutionen spezialisiert hat, ihren ersten DeFi-Konsortialkredit für Alameda Research, das Handelsunternehmen, das mit der globalen Kryptowährungsbörse FTX verbunden ist, aufgelegt.
In der traditionellen Welt ist ein syndizierter Kredit eine Finanzierung, die von einer Gruppe von Kreditgebern, in der Regel Banken, Kreditnehmern angeboten wird, die Unternehmen, große Infrastrukturprojekte oder Regierungen sein können. Diese Kredite sind in der Regel in Milliardenhöhe denominiert und werden auf mehrere Kreditgeber verteilt, um das Risiko im Falle eines Ausfalls des Kreditnehmers zu mindern.
In diesem Fall hat eine auf der Whitelist aufgeführte Kohorte von Kreditgebern, darunter CoinShares, Abra und Ascendex, bei der Einführung 25 Millionen US-Dollar Kapital zugesagt, mit einem geplanten Wachstum auf 1 Milliarde US-Dollar über 12 Monate, heißt es in einer Pressemitteilung.
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Maple beschreibt sich selbst als „einen institutionellen Kapitalmarktplatz, der auf der Ethereum-Blockchain basiert“, was bedeutet, dass eine Infrastruktur bereitgestellt wird, um Unternehmen zu helfen, Geld zu leihen und zu expandieren, sagte Sid Powell, CEO von Maple Finance.
„Was wirklich wichtig daran ist, ist, dass es Unternehmen einen direkten Zugang zu Kapitalmärkten und institutionellen Anlegern bietet, damit sie sich selbst Schulden machen können“, sagte Powell in einem Interview mit CoinDesk. „Das ist ganz anders als bisher. In gewisser Weise könnte man es sich als eine Art On-Chain-Krypto SPAC . vorstellen [special purpose acquisition vehicle].“
An dem Konsortialkredit von DeFi, der auf akkreditierte Nicht-US-Institute beschränkt ist, sind zwei weitere ungenannte institutionelle Anleger beteiligt, die alle die Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Know-Your-Customer (KYC) durchlaufen haben. Powell sagte, dass die Kredite feste Zinssätze im Bereich von 8 bis 10 % zahlen.
Maple Finanzen kürzlich einen genehmigten institutionellen Kreditpool gestartet mit BlockTower und Genesis (im Besitz von CoinDesks Muttergesellschaft Digital Currency Group). Im Gegensatz zum „traditionellen DeFi“, das auf Sicherheiten angewiesen ist, die im Falle einer Unterzahlung gekürzt werden können, ermöglicht Maple den Benutzern, unbesicherte oder unterbesicherte Kredite an bekannte Unternehmen basierend auf ihrem Ruf zu vergeben.
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Powell versuchte zu klären, was in diesem Fall mit „Reputation“ gemeint ist.
„Was hier passiert, ist, dass Alameda und die anderen Kreditnehmer ihre Finanzdaten – Rentabilität, Bilanzstärke – bereitstellen, die dem Underwriting ähnlich sind, das eine Bank machen würde, wenn sie sich entscheiden würde, einem großen Unternehmen Geld zu verleihen“, sagte er. „Es ist anders als bei DeFi, das sich weiterentwickeln muss. Tatsache ist, dass keine Institution 150 US-Dollar zur Verfügung stellen möchte, um 100 US-Dollar zu leihen.“
DeFi isst auch das Mittagessen der Enterprise-Blockchain. Konsortialkredite mit schwergewichtigen Papieren und zahlreichen Zwischenhändlern wurden als ein vielversprechender Anwendungsfall für zugelassene Ketten vor ein paar Jahren.
„Ich denke, Unternehmen haben zu lange damit verbracht, zu entscheiden, wie sie das Internet selbst aufbauen würden, anstatt das zu entwickeln, was sie im Internet verwenden wollten“, sagte Powell. „Wir haben akzeptiert, dass sich das Internet des Geldes vorerst auf Ethereum befindet, und haben nicht viel Zeit damit verschwendet, es wieder aufzubauen. Stattdessen haben wir einfach eine zweckmäßige Infrastruktur aufgebaut, um Unternehmen bei der Kreditaufnahme zu unterstützen.“
