Wachsende Compliance-Akzeptanz für einen sichereren Krypto-Raum
Neue Kryptowährungen und Handelsplattformen nehmen zu. Blockchains nehmen sowohl in der Anzahl als auch in der Länge zu. Nicht fungible Token (NFTs) halten Einzug in den Mainstream. Mit anderen Worten, die Kryptowelt ist nicht wiederzuerkennen, wie sie begann. Aber mit diesem Wachstum nimmt auch die Kryptokriminalität zu. Der Umgang mit dieser Bedrohung ist von entscheidender Bedeutung, um einen sicheren und legalen Handel zu gewährleisten.
Im Jahr 2013 schien es, dass die Strafverfolgungsbehörden mit Krypto auf dem Laufenden waren. In diesem Jahr schloss das FBI den Darknet-Markt der Silk Road (im Wesentlichen ein Zentrum für Drogen) und beschlagnahmte 26.000 BTC. Doch seitdem hat sich vieles verändert – fast bis zur Unkenntlichkeit.
In den letzten Jahren hat Ethereum zu einem exponentiellen Wachstum der dezentralen Finanzierung (DeFi) geführt. CryptoKitties, das als In-Witz für Gamer begann, führte zur Verbreitung von NFTs. Diese sind heute überall zu sehen, vom Sportteam-Branding bis zur Kunstwelt, wo sie sich so etabliert haben, dass sie bei Sotheby’s verkauft werden.
Es überrascht nicht, dass auch die Zahl der Handelsplattformen, die digitale Vermögenswerte unterstützen, explodiert ist, wobei immer mehr Banken daran teilnehmen.
Jeder Einführungsmeilenstein, jedes neue Netzwerk und jeder zusätzliche Dollar, der in diese schnelllebige Anlageklasse eingeht, bringt neue Herausforderungen mit sich. In diesem sich entwickelnden Ökosystem müssen immer mehr Blockchains auf kriminelle Aktivitäten analysiert werden, während sich Gelder problemlos über mehrere Netzwerke bewegen.
Wenn der Einsatz nicht bereits hoch genug wäre, bewegt sich die Mainstream-Akzeptanz von Kryptowährungen schneller, als irgendjemand hätte vorhersagen können. Aber mit dieser Annahme kommt die Verantwortung, dafür zu sorgen, dass die Kriminalität in keiner Weise unterstützt oder begünstigt wird. Wie kann dies in einer dezentralen, anonymen und erlaubnislosen Umgebung erfolgen?
Minderung von Kontrahentenrisiken
Als Bitfury im Januar 2018 Crystal Blockchain Analytics auf den Markt brachte, Gründer Valery Vavilov sagte gegenüber CoinDesk: „Die Branche braucht einige sehr benutzerfreundliche Tools, damit Sie Bitcoin-Transaktionen verfolgen und sehen können, ob diese Bitcoin-Adresse, von der Sie Geld erhalten, grün oder schwarz ist.“
Dieses Ziel hat sich nicht geändert. Crystal Blockchain führt Kryptotransaktionsanalysen und -überwachungen für Börsen, Banken und FI-Compliance-Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) durch. Durch die Bewertung von Kontrahentenrisiken in Echtzeit bietet es Instituten ein unschätzbares Instrument im Kampf gegen Kryptokriminalität.
Da die Kryptomärkte enger miteinander verbunden werden und Verbindungen zwischen Blockchains geschmiedet werden, ist die Verbindung der Punkte über mehrere Netzwerke hinweg entscheidend, um das Chain-Hopping durch Kriminelle zu vermeiden, die illegale Aktivitäten verbergen wollen. Die schiere Menge an Benutzern und Transaktionen bedeutet auch, dass Daten sofort und klar präsentiert werden müssen – zumal Krypto-Kriminalität und DeFi-Protokollbetrug weiterhin die Schlagzeilen machen.
Die Ermittlungen von Crystal erstrecken sich zunehmend nicht nur auf mehrere Blockchains, sondern auch auf mehrere Gerichtsbarkeiten (ein Prozess, der für Strafverfolgungsbehörden nach wie vor schwierig ist). Auf diese Weise spielt Analytics eine entscheidende Rolle bei der Verknüpfung von Transaktionen und Wallets im Rahmen der Bekämpfung internationaler Kriminalität und Geldwäsche.
Crystal sammelt Daten aus mehreren Quellen, darunter Darknet- und Ransomware-Forschungslabors, die eine Vielzahl von Daten bereitstellen. Dieser Ansatz wird durch Algorithmen ergänzt, die verdächtige Transaktionen automatisch gruppieren, ein Prozess, der vorhersagen kann, was als nächstes passiert, und Muster schnell erkennen kann. Der konsequente Einsatz von maschinellem Lernen stellt sicher, dass sich die Fähigkeiten und die Infrastruktur von Crystal ständig weiterentwickeln.
All dies fließt in Echtzeitbewertungen ein und liefert aktuelle Risikobewertungen für Transaktionen, Adressen und Entitäten, die sich über mehrere Blockchains erstrecken. In einer Welt, die ständig online ist, in der Geschäfte schnell und Geld noch schneller geht, ermöglichen diese Tools Crystal-Benutzern, schnell fundierte Entscheidungen zu treffen.
Mit der Diversifizierung der Kryptowelt haben sich auch die Arten von Kunden verändert, die die Hilfe von Crystal benötigen. Zu den neuen Nutzern gehören investigative und Finanzjournalisten, Einzelhändler, die Due Diligence durchführen, Anwälte und Wirtschaftsprüfer, die an Streitigkeiten beteiligt sind, sowie die Zahlungsabwickler, die für die Öffnung von Krypto für Händler und Verbraucher verantwortlich sind. Geheimdienstunternehmen wie Crystal spielen eine entscheidende Rolle dabei, diese digitalen Assets für alle sicherer zu machen.
