Wie man in Market DownTurns gedeiht | von James Ssekamatte | Die Hauptstadt | September 2020

11 Schritte Kevin O’Leary empfiehlt, ein gutes und ausgewogenes Anlageportfolio aufzubauen

Wenn Sie Haifischbecken gesehen haben oder in der Investitions- und Finanzbranche tätig waren, haben Sie wahrscheinlich schon etwas gesehen oder gehört Kevin O'Leary.

Er ist unter anderem ein kanadischer Geschäftsmann und hat viel Geld mit der Geschäftswelt verdient, aus der ihn die meisten Menschen kennen.

Er hat kürzlich überprüft Graham Stephans $ 10.000.000 Investment-Portfolio für ein Youtube-Video auf Grahams Kanal.

Sie sprachen über viele Dinge, die Graham richtig gemacht hat und die verbessert werden mussten, aber ich bemerkte auch, dass er so viele nützliche Einblicke in den Aufbau eines starken Anlageportfolios ab Null gab, von denen ich dachte, dass sie für jeden, der dies braucht, äußerst nützlich sein könnten ein stabiles und weniger riskantes Anlageportfolio haben, das die schlechten Zeiten überstehen kann.

Ich habe daher 11 Punkte ausgewählt, die äußerst nützlich waren und bei denen wir alle das Video aufnehmen, anwenden und davon profitieren konnten. Hier sind sie.

Obwohl Kevin keine Kreditkarten unterstützt, erkennt er auch an, dass es sehr schwierig ist, Ihre Kreditwürdigkeit ohne Kreditkarte zu verbessern.

Er rät daher, dass der erste Schritt, den Sie tun sollten, wenn Sie keine haben, darin besteht, zuerst eine Kreditkarte mit einem kleinen Limit (z. B. 1000 USD) zu erhalten und sie jeden Monat auf etwa 200 USD zu setzen.

Um Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern, müssen Sie außerdem sicherstellen, dass Sie diese 200 USD jeden Monat auszahlen, damit Sie eine gute Kreditwürdigkeit erzielen können.

Ein Tipp, den ich von einem anderen Multimillionär erfahren habe, lautet: Wenn Sie können, lassen Sie einfach die 200 US-Dollar, die Sie ausgeben, für eine einkommensschaffende Aktivität wie die Gründung eines kostengünstigen Unternehmens.

Hier ist ein Artikel über 100 Unternehmen, die Sie mit 200 USD oder weniger beginnen können.

Wenn Sie diese Ausgaben für die Gründung eines Unternehmens verwenden, haben Sie einen doppelten Vorteil.

1. Sie können nicht Ihr eigenes Geld verwenden, um Ihr eigenes Unternehmen zu gründen, indem Sie das Geld anderer nutzen, was ein großer Vorteil für die Aufrechterhaltung Ihres Lebensstils beim Aufbau eines Unternehmens sein kann.
2. Sie erhalten eine zusätzliche Einkommensquelle, während Sie Ihre Kreditwürdigkeit aufbauen.

Kevin gibt ein Beispiel dafür, wie sein Sohn Trevor eine makellose Bonität mit nur ein paar tausend Dollar auf seiner Karte hat. Dies liegt daran, dass Trevor den Rat seines Vaters befolgte und eine Karte bekam, auf die er 50 US-Dollar setzen und monatlich und rechtzeitig auszahlen konnte

Es gibt keine Möglichkeit, das System zu spielen, ohne eine Bonität festzulegen.

Im Video sehen wir, dass Graham von der Wertschätzung profitiert (Grundeigentum) solange die Zinssätze sinken.

Dies ist eine gefährliche Position, wenn Sie den größten Teil Ihrer Anlagen in einer Anlageklasse haben, und zwar aus offensichtlichen Gründen, wenn beispielsweise die Zinssätze von hier aus steigen würden (das ist übrigens unvermeidlich) würde der Großteil Ihres Anlageportfolios darunter leiden.

Dies ist ein inhärentes Risiko für Graham, zum Beispiel, weil vorerst, wenn die Zinssätze niedrig sind, Auf diese Weise versucht die Federal Reserve, die Wirtschaft anzukurbeln.

Wenn die Federal Reserve die Zinssätze senkt, wird es sehr billig, Geld von Banken zu leihen, so dass die Leute plötzlich Geld leihen können, für das sie niedrige Zinsen zahlen.

Dies wiederum macht mehr Geld verfügbar, und die Leute haben es und sind bereit, es auszugeben, was wiederum die Preise oder Dinge wie Immobilien in die Höhe treibt.

Dies ist, was Graham gerade zu seinem Vorteil hat.

Wenn jedoch die Federal Reserve morgen die Zinssätze erhöht, wird es teurer, Geld von Banken zu leihen, und so haben weniger Menschen Zugang zu Krediten und damit noch weniger Geld in der Wirtschaft.

Dies wiederum senkt die Nachfrage nach Immobilien, da weniger Menschen bereit sind, zu kaufen oder zu mieten…

Dies spiegelt sich auf dem Markt in der Wertminderung dieser Wertgegenstände wider, die sich dann in Ihrem Portfolio niederschlägt, wenn Sie sich zu stark auf eine Anlageklasse konzentrieren.

Wenn Sie jedoch die Konzentration auf mehrere Anlageklassen herausrechnen, wird Ihr Portfolio nicht stark beeinträchtigt, wenn eine Anlageklasse erheblich sinkt.

Wenn etwas schief geht und die Werte in einer beliebigen Anlageklasse sinken, schulden Sie immer noch das Geld, das Sie geliehen haben. Sie müssen jederzeit bereit sein, diese Million auszuzahlen.

Kevin gibt eine Analogie eines Freundes eines NewYork-Immobilienentwicklers.

Er kam im Alter von 18 Jahren aus Europa nach Amerika und ist kein Multimilliardär. Nennen wir ihn David (Nicht sein richtiger Name).

David klassifiziert seine Gebäude in zwei;

1. Nudelgebäude
2. Proteingebäude

Nudelgebäude

Dies sind Gebäude, für die David noch Kredite hat. Er und seine Frau essen immer Nudeln, wenn sie solche Gebäude bekommen, bis sie die Kredite vollständig zurückgezahlt haben.

Proteingebäude

Dies sind Gebäude, für die David keine Kredite hat. Sobald sie die Kredite eines Nudelgebäudes zurückgezahlt haben, beginnen sie wieder, Steak zu essen, und nennen es daher ein Proteingebäude.

Dies ist die Strategie, die David geholfen hat, die schlimmsten wirtschaftlichen Abschwünge zu verzeichnen, während viele Menschen untergingen.

Während des Abschwungs liefern Davids Proteingebäude das Geld, das für Ausgaben benötigt wird. Wenn sich die Wirtschaft wieder erholt und die Zeiten gut sind, liefern die Proteingebäude das Geld, das sie benötigen, um mehr Gebäude zu kaufen.

David hat sich nie so weit ausgedehnt, dass der Cashflow aus den Proteingebäuden die Hypothek der Nudelgebäude nicht mehr bezahlen konnte und es infolgedessen gelungen ist, ein Milliarden-Dollar-Unternehmen aufzubauen

Wenn Sie Schulden aufnehmen, sollten Sie diese jederzeit abbezahlen können. Kevin O’Leary hat keine Schulden, was für mich eine Überraschung war, wenn man bedenkt, dass ich so viele Leute über gute und schlechte Schulden gesprochen habe, aber ich habe überhaupt keine über keine Schulden gesprochen … Vielleicht hatte ich nicht gerade hart genug ausgesehen.

Wenn Sie Schulden für Ihre Unternehmen und Investitionen aufnehmen, ist dies gut für Sie, solange es gut verwaltet wird und nicht über das hinausgeht, was Sie jederzeit abbezahlen können, wenn es benötigt wird.

Kevin rät, dass Sie niemals zulassen sollten, dass eine Ihrer Anlageklassen mehr als 20% Ihres Nettovermögens ausmacht.

Wenn Sie eine Anlageklasse sehr lieben, so wie Graham Immobilien liebt, sollte Ihr Ziel Überstunden sein, ein ausreichend breites Portfolio aufzubauen, das diese Anlageklasse nur zu 20% macht, damit es dieser Anlageklasse wirklich schwer fällt, wenn diese Anlageklasse es wirklich schwer hat kann Sie nicht aus dem Geschäft bringen.

Reduzieren Sie alle 90 Tage Aktien über 5% und legen Sie sie in etwas anderes, für das Sie sich entschieden haben. Kein Sektor in Ihrem Portfolio sollte mehr als 20% betragen. Keine Aktie mehr in Ihrem Portfolio sollte mehr als 5% betragen.

Wieder sagt Kevin, dass der größte Fehler, den Sie in Ihrem Leben machen können, darin besteht, sich um Steuern zu sorgen. Die Tatsache, dass Sie sich Sorgen um Steuern machen, ist ein wunderbares Problem, denn es bedeutet, dass Sie Geld verdienen.

Wenn Sie jedoch sagen, dass Sie keine Aktie verkaufen möchten, die 11% Ihres Portfolios ausmacht, weil Sie die Steuer fürchten, müssen Sie für den Ausgleich dieser Aktie einen brutalen Preis dafür zahlen. Dies liegt daran, dass es massive Korrekturen geben wird und Sie keinen Ihrer Gewinne genommen haben, sondern sie wieder an den Markt verlieren.

Das tut weh. Ich kenne es aus erster Hand aus einer ähnlichen Erfahrung …

Verwenden Sie niemals in Ihrem Leben eine Marge in Aktien. Ich habe ein Buch darüber gelesen Im Detail zuvor wird Ihnen das wahre Ausmaß gezeigt, wie schlecht die Hebelwirkung sein kann.

Sie sollten stattdessen immer etwas Bargeld (30% +) in Ihrem Portfolio haben, mit dem Sie neue Anlagen erwerben können, die möglicherweise entstehen.

Margin ist attraktiv, aber halten Sie sich davon fern und erhalten Sie Ihre Investitionen ohne sie.

Sie müssen bereit sein, risikoreiche Anlagen abzuschreiben, da eine 50% ige Chance besteht, dass Sie dies tun.

Investitionen in Startups können beispielsweise ein hohes Risiko darstellen, sodass sie offensichtlich keinen wesentlichen Teil Ihres Anlageportfolios ausmachen sollten.

Halten Sie diese Arten von Investitionen in Ihren Portfolio-Prozentsätzen wirklich niedrig und seien Sie bereit, sie abzuschreiben, wenn sie nicht so gut ausfallen wie viele.

Sobald Sie mehr Geld gesammelt haben, kaufen Sie mehr Vielfalt und gehen Sie konservativer mit Aktien um. Kevin O'Leary zieht es immer vor, in Dividendenaktien einzukaufen, damit er genug Geld sammeln kann, um monatlich als Cashflow zu dienen.

Wenn es darum geht, möchte ich Ihnen zum Schluss raten, das Buch von Tony Robbins zu kaufen Geld Meistere das Spiel (kein Affiliate-Link). Dieses Buch wird mit über 700 Seiten praktischer Schritte und Erklärungen, wie Sie die volle Kontrolle über Ihre Finanzen übernehmen können, sehr hilfreich sein.

Dieser Artikel dient nur zu Informationszwecken. Es sollte nicht als finanzielle oder rechtliche Beratung betrachtet werden. Nicht alle Informationen sind korrekt. Konsultieren Sie einen Finanzfachmann, bevor Sie wichtige finanzielle Entscheidungen treffen.