Projekt-Spotlight: Rai Finance und Polkadots DeFi Bet
Die zentralen Thesen
- Rai Finance ist ein neues DeFi-Protokoll, das auf Polkadot basiert.
- Es bietet Händlern interoperablen Handel mit Vermögenswerten, sozialen Handel und private Transaktionen außerhalb der Kette.
- Viele dieser Funktionen werden jedoch erst im nächsten Jahr eingeführt.
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Rai Finance ist eine DeFi-Plattform, die im Polkadot-Ökosystem integriert ist. Das Projekt zielt darauf ab, viele der Schwachstellen von Projekten, die auf Ethereum basieren, zu beheben, indem auf ein skalierbareres Netzwerk umgestellt wird.
Obwohl die Überlastung seit den Sommermonaten zurückgegangen ist, gibt es nur wenige kurzfristige Lösungen für die Skalierbarkeitsprobleme von Ethereum. Die Einführung der Beacon Chain der ETH 2.0 ist vielversprechend, aber die Benutzer werden die Vorteile des Upgrades erst in einigen Jahren genießen können. So bei so vielen beliebt Auf diesem Netzwerk basierende DeFi-AppsWettbewerber haben sich herausgebildet, um einen überlegenen Service anzubieten.
Es gibt alternative Blockchain-Netzwerke wie Cosmos, EOS, Tron und Cardano, die neben Polkadot das neue Zuhause von DeFi werden sollen. Sogar Ripple hat sich dank eines kürzlichen Rennens dem Rennen angeschlossen Integration mit Flare Networks.
Jedes dieser Netzwerke verfügt auch über eine Handvoll ähnlicher Projektangebote in Form eines AMM-basierten dezentralen Austauschs, einer nicht verwahrten Kreditvergabe und -aufnahme sowie Ertragslandwirtschaft Chancen.
Im Moment scheint Polkadot jedoch der zu sein führen Wettbewerber. Beliebt DeFi-Projekte auf Polkadot-Basis einschließen Stafi, Acala, Zentrifuge und Polkastarter.
Rai Finance folgt diesem Trend, fügt jedoch eine Handvoll einzigartiger Funktionen hinzu. Dazu gehören ZK-Proof-Transaktionen, selbstausgleichende Tokensätze und dank des Basisprotokolls die Interoperabilität mit verschiedenen Asset-Standards und Market-Making-Algorithmen.
Ob dies für den Erfolg des Projekts ausreicht, bleibt abzuwarten.
Rai Finance setzt auf Polkadot
Rai Finance setzt auf den anhaltenden Erfolg von DeFi und Polkadot.
Bisher zeigt die dezentrale Finanzbewegung trotz der verschiedene Hacks und Bugs in diesem Jahr entdeckt. Der Sektor hat sich zu einer tragenden Säule in der Kryptoindustrie entwickelt.
Wenn man durch die verschiedenen Projekte blättert, die zu diesem Band beitragen, wird sofort klar, dass Ethereum derzeit den Sektor dominiert. Die einzige Ausnahme ist die Aufnahme des Lightning-Netzwerks von Bitcoin. Dennoch verfügt die Layer 2-Lösung zum Zeitpunkt der Drucklegung nur über 20,7 Millionen US-Dollar der 14,61 Milliarden US-Dollar des gesamten Sektors.
Der Datenaggregator berücksichtigt jedoch nicht die verschiedenen Aktivitäten, die über Etheruem und Bitcoin hinausgehen.
Ein weiteres mit EOS erstelltes DeFi-Projekt namens Flamingo FinanzenSo wurden beispielsweise beim Start fast 2 Milliarden US-Dollar angezogen. Dieses Projekt wurde hauptsächlich an ein chinesisches DeFi-Publikum vermarktet.
Das Tron-Netzwerk hat auch hart daran gearbeitet, ein florierendes DeFi-Ökosystem zu pflegen. Dies zeigt sich in den verschiedenen Ethereum-ähnlichen Projekten wie JustSwap. Leider war die Lautstärke von JustSwap um Millionen von Dollar aufgeblasen aufgrund des Waschhandels.
Dies deutet darauf hin, dass die Plattform keinen echten, organischen Nutzen hat.
Obwohl jedes dieser Netzwerke einen höheren Durchsatz als Ethereum aufweist, war ihr Erfolg nur vorübergehend. Sowohl Flamingo als auch JustSwap verzeichneten ein hohes Volumen, vor allem dank verlockender Anreize. Sobald diese Anreize beendet waren, wurden die Volumina zusammen mit dem Wert aller zugehörigen Token gefüllt.
Die Wette auf DeFi war nicht falsch, aber vielleicht baute jedes Projekt auf der am wenigsten vielversprechenden Blockchain auf. Rai Finance stellt diese Theorie auf die Probe.
Polkadot war eines der am meisten erwarteten Netzwerke in der Kryptografie. Im Jahr 2020 startete das Unternehmen schließlich sein Mainnet und leitete eine Reihe von Projekten ein, von denen jedes auf die verschiedenen Mängel von Ethereum setzte.
Neben den Skalierbarkeitsvorteilen von Polkadot hat Rai Finance das Netzwerk aufgrund seiner Fähigkeit ausgewählt, mit anderen Blockchains, einschließlich Ethereum, zu interagieren. Schneegabel ist gerecht eine von vielen Brücken zwischen Polkadot Ethereum. Dieses Projekt ermöglicht es Krediten, Derivaten oder ERC-20-Token, sich zwischen beiden Blockchains zu bewegen.
Die Basisschicht und das aufkommende Polkadot-basierte Ökosystem ermöglichen es Projekten wie Rai Finance, sich auf mehrere differenziertere Funktionen zu konzentrieren, z. B. Token-Handelssätze, Transaktionen außerhalb der Kette und Zugriff auf verschiedene Arten von Market-Making-Algorithmen.
Rai Finance auspacken
Sozialer Handel
Rai Finance integriert eines der attraktiveren Produkte in die Privatkundenfinanzierung: den sozialen Handel.
Beliebt gemacht durch Plattformen wie eToro, Social Trading bringt Communities zusammen, die am Handel interessiert sind und etwas über bestimmte Vermögenswerte und Märkte erfahren möchten. eToro hat dies durch seine erreicht Beliebter Investor Programm, das Amateurhändlern Zugang zu professionelleren Händlern von Aktien, Edelmetallen und sogar Kryptowährungen bietet.
In DeFi hat Set Protocol ein ähnliches Angebot gestartet. Im Gegensatz zu eToro Protokoll einstellen ermöglicht es Händlern, beliebte Krypto-Investoren auf nicht verwahrende Weise zu verfolgen. dHedge und Melonenprotokoll sind weitere Beispiele für den Community-basierten Handelssektor.
Laut Marketingmaterialien wird Rai Finance im vierten Quartal 2021 ein ähnliches Angebot einführen. Benutzer können die Aktivität eines Händlers tokenisieren und das Token abheben und gegen Fiat-Währung oder alternative Kryptowährungen eintauschen.
Darüber hinaus können Benutzer und Händler native RAI-Token einsetzen, um ihr Vertrauen in eine bestimmte Strategie zu signalisieren. Händler verdienen somit mit dem Erfolg ihrer Strategie und dem Ertrag aus den Token, die Anhänger ihrer Strategie einsetzen. Dieser Mechanismus unterscheidet sich nicht vom Angebot von eToro.
Die Wirtschaftlichkeit des RAI-Tokens wird später in diesem Artikel erläutert.
Zero-Knowledge-Beweise
Das zweite Merkmal, das Rai bietet, sind private Transaktionen außerhalb der Kette. Für diejenigen, die die Layer 2-Diskussionen verfolgt haben, haben sich Zero-Knowledge Proofs (ZKPs) als eine von vielen Skalierbarkeitslösungen in Ethereum herausgestellt. Matter Labs ist konzentriert auf dieses genaue Unterfangen.
Anstatt jede Transaktion in der Kette zu speichern, könnten Blockchains mit Rai Finance und anderen ZKP-zentrierten Outfits einen kleineren, weniger datenintensiven Hash einer Reihe von Transaktionen speichern. Diese Charge von Transaktionen würde außerhalb der Kette durchgeführt und dann in der Kette validiert.
Da Rai im Kern eine dezentrale Handelsplattform ist, verhindert die Verwendung dieser Technologie, dass die Plattform durch Aufträge verstopft wird. Matter Labs hat sich damit gerühmt, dass ihre Iteration von ZKPs einen "VISA-Durchsatz von Tausenden von Transaktionen pro Sekunde" erreichen kann.
Es bleibt abzuwarten, ob Rai etwas Ähnliches erreichen kann.
ZKPs bieten Händlern zusätzliche Datenschutzvorteile, die bei den meisten öffentlichen Blockchains nicht möglich sind. Für Händler ist es mühelos Kopieren Sie lukrative Ethereum-Adressen mit Diensten wie Nansen und HAL.
Market-Making-Variabilität
Die letzte Komponente des Rai Finance-Angebots dreht sich um die Interaktion des Protokolls mit verschiedenen Market-Making-Algorithmen.
In DeFi gibt es mehrere Marken von Automated Market Makern (AMMs). Uniswap ist die beliebteste und verwendet einen bestimmten AMM-Typ, der als Market-Making-Algorithmus für konstante Produkte (CPMM) oder konstante Funktionen (CFMM) bezeichnet wird. Balancer und Curve sind Uniswap ziemlich ähnlich, außer dass sie mehr als zwei Assets in einem Pool zulassen und Händlern mehr Flexibilität bei der Aufteilung der Gewichte zwischen den einzelnen Assets bieten.
Dodo Exchange ist ein weiterer dezentraler Austausch (DEX), der einen ganz anderen Market-Making-Algorithmus namens Proactive Market Maker (PMM) verwendet. Das Dodo-Team hat diese Änderung vorgenommen, um viele der Fehler im aktuellen Market-Making-Bereich zu korrigieren. Für ihre Arbeit haben sie erhebliche Investitionen und Interesse von vielen großen Namen in Krypto verdient.
Und während Technologen und Informatiker diese Nische weiter erforschen, werden weiterhin effizientere Algorithmen entstehen. Dies wird letztendlich zu isolierten Märkten führen, in denen bestimmte Vermögenswerte auf einer Plattform liquider werden und auf anderen weniger. Händler müssen die Liquidität an mehreren Börsen im Auge behalten, um die besten Kurse und den geringsten Schlupf zu erzielen.
Es bleibt abzuwarten, ob dies ein echtes Problem für diejenigen im Defi-Raum ist, aber Rai Finance versucht dennoch, dieses aufkommende Problem zu lösen. Das Team hinter Rai arbeitet daran, einen One-Stop-Shop für alle Market-Making-Algorithmen aufzubauen.
Zu den technischen Details dieser Funktion sind jedoch nur wenige Informationen verfügbar.
Zum Zeitpunkt der Drucklegung hat das Team nur startete einen Basis-Swap Funktion ähnlich wie Uniswap.
Rai Finance Community und Team
Das Rai Finance-Team besteht aus seinem CEO Kevin Lee, CTO Minkyu Cho und CMO Sandy Liang. Alle drei Mitglieder arbeiten mindestens drei Jahre im Kryptoraum.
Vor Rai war Cho Mitbegründer von DEXEOS, einer beliebten DEX-Plattform, die auf EOS basiert, und League of Traders, einer südkoreanischen Social-Trading-Anwendung. Diese Auszeichnungen sind für das Angebot von Rai Finance von großer Bedeutung. Wizpace ist der Technologiepartner hinter DEXEOS, League of Traders und Rai Finance.
Rai hat angezogen 2.880 Anhänger auf Twitter und 3.297 Mitglieder auf Telegramm.
Im Oktober 2020 wurde das Projekt angehoben Investitionen in Höhe von 1,5 Mio. USD, angeführt von GBIC und Alphabit.
Interessierte Leser können die Projekte überprüfen Codebasis auf Github und experimentieren Sie mit der ersten und einzigen Swap-Funktion. Laut Rai wird das Team im nächsten Jahr die meisten seiner Funktionen einführen. Das bemerkenswerteste Datum war der Hauptstart von Polkadot im zweiten Quartal 2021.
Außerhalb einer geplanten Auflage von 1 Milliarde Token sind nur sehr wenige Informationen zum Start des RAI-Tokens verfügbar. Rai sagte dass der Token "für Bergbau-, Ökosystem-, Community- und Teambelohnungen verwendet wird".
Letzte Gedanken zu Rai Finance
Das Wetten auf den anhaltenden Erfolg von DeFi und Polkadot ist eine tragfähige These für jedes Blockchain-Startup. Wie bereits erwähnt, boomt der Sektor trotz der verschiedenen Fallstricke im Sommer 2020.
Ebenso hat Polkadot vielleicht die besten Chancen, Marktanteile zu gewinnen als andere “Ethereum-Mörder" Im Weltall. Benutzer sollten auch über neue Ergänzungen zu dieser Liste von Wettbewerbern wie Near Protocol und informiert sein AVA Labs. Jedes bietet verbesserte Skalierbarkeit sowie Interoperabilitätsfunktionen.
Wie in diesem Artikel dargelegt, nutzt Rai Finance auch den wachsenden Trend des sozialen Handels. Es hat sich bereits an anderen Orten wie Set Protocol und eToro als erfolgreich erwiesen, weniger erfahrenen Händlern den Zugang zu den Erkenntnissen erfahrener Fachleute zu ermöglichen.
Im Einklang mit den Interoperabilitätsfunktionen von Polkadot schafft Rai auch eine interoperable Market-Making-Plattform. Ob Händler dies nützlich finden, bleibt abzuwarten.
Aufgrund ihres Hintergrunds bei der Arbeit mit anderen Layer 1-Protokollen, DEXes und Social Trading-Standorten verfügt das Rai-Team über genügend Erfahrung, um auch an allen Fronten arbeiten zu können.
Obwohl sie zum Zeitpunkt der Drucklegung nur ein grundlegendes Swap-Produkt auf den Markt gebracht haben, sollten Benutzer berücksichtigen, dass für 2021 viele neue Angebote auf Lager sind.
Im Frühjahr oder Frühsommer nächsten Jahres wird Rai mit der Einführung von Updates beginnen.
