Crypto Review: Was ist im Jahr 2020 passiert? von Lukas Wiesflecker | Die Hauptstadt | Januar 2021

Danach weiß es normalerweise besser: 2020 geht zu Ende und wir rekapitulieren, was die Kryptotrends des Jahres waren – und was es nicht in Bewegung geschafft hat. Unser Mega-Jahresrückblick umfasst 11 Trends und sieben Flops.

Was genau 2020 dominierte, ist nicht leicht zu sagen und hängt natürlich von der Perspektive des Beobachters ab. Was für eine Person ein Trend ist, war ein Flop für eine andere – und umgekehrt.

Banken, Institutionen und Unternehmen investieren in Bitcoin, um sich gegen die Inflation abzusichern.

Das Ergebnis: Die Bitcoin-Dominanz nimmt wieder zu. Die wesentlichen Trends bei Ethereum sind dagegen Decentralized Finance (DeFi) und
Nicht fungible Token (NFTs). Dies geht einher mit einem Anstieg der Stablecoins, der auch die Aufmerksamkeit der Aufsichtsbehörden und der ersten Welle von Sicherheitstoken auf sich zieht, die hauptsächlich in Deutschland beginnen. Immer mehr erkennen die sogenannten „Rogue States“ den Wert von Bitcoins, während sich das Darknet immer mehr auf Monero verlässt und die Ransomware-Hacker ihr Lösegeld erhöhen, indem sie Lecks drohen. Technisch gesehen passiert dagegen nicht viel, obwohl es einen Trend zu Blockchain 2.0 oder 3.0 gibt.

Zusätzlich zu diesen Trends haben wir auch eine Liste von Themen, die entgegen einiger Annahmen nicht zu Trends wurden:

Beispielsweise gelang es weder Lightning noch Liquid oder anderen Lösungen der zweiten Schicht, eine kritische Masse zu erreichen.

Trotz des Hype konnte auch die Facebook-Waage im Jahr 2020 nicht online gehen, und die Darknet-Märkte, einst eine Säule der Bitcoin-Einführung, stagnierten weitgehend. Der Einzelhandel konnte trotz bemerkenswerter Fortschritte, wie dies bei Mikrozahlungen, einer vorherbestimmten Anwendung von Kryptowährungen, der Fall war, auch keine signifikante Einführung von Bitcoin feststellen.

Und obwohl die ersten Bitcoin-Geldautomaten nach Deutschland kamen, blieb die Nachfrage recht gering. Vielbeschworene Blockchain-Anwendungen wie Identität oder Lieferkette warten ebenfalls auf ihren Durchbruch.

Nun im Detail zu den Trends und Untrends:

Banken, Institutionen und Unternehmen

Die Rallye von Bitcoin endet das Jahr mit weniger privaten Investoren als vielmehr von Unternehmen und Vermögensverwaltern.

Mehr als je zuvor haben Banken, Unternehmen, Fonds und Institutionen im Jahr 2020 begonnen, in Bitcoin und andere Kryptowährungen zu investieren oder dies ihren Kunden zu ermöglichen. Beispiele hierfür sind Investitionen von MicroStrategy, Square und MassMutual – während PayPal und die Schweizer Bank Sygnum ihren Kunden Kryptos anbieten. Spezialisierte Dienstleister und Depotbanken wie NYDIG aus New York bilden die regulatorische und technische Grundlage.

Bitcoin als Inflationsschutz

Während der Corona-Krise haben viele Länder die Geldmenge ausgeweitet, um Hilfsmaßnahmen wie die EU oder die USA zu finanzieren. Bisher steigen die Verbraucherpreise, wenn überhaupt, moderat an. Wie schon seit mehr als einem Jahrzehnt kommt es jedoch zu einer erheblichen Inflation der Vermögenspreise – wie Gold, Immobilien, Aktien oder Kryptowährungen. Das Ergebnis ist eine extreme Vergrößerung der Kluft zwischen Arm und Reich.

Bitcoin etablierte sich im Jahr 2020 als Aktivposten. Der Preis reagierte gleichzeitig mit anderen Aktivposten: Zuerst brach er in der Corona-Krise zusammen, dann schoss er in die Höhe und erreichte am 16. Dezember sogar ein neues Allzeithoch – inzwischen bereits bei 22.000 USD unglaublich !

Gleichzeitig entdecken immer mehr Investoren die Kryptowährung als „Zufluchtsort“.

Die Bitcoin-Dominanz steigt wieder an

Die Rallye 2020 begann mit dem Interesse großer Investoren an Bitcoin. Es hat die meisten Altcoins mitgenommen, aber insgesamt hat kaum eine Kryptowährung ihren Wert gegenüber Bitcoin beibehalten. Im Jahr 2020 waren die Märkte weniger an technisch beeindruckenden Blockchains mit potenziellen Anwendungsfällen interessiert als vielmehr an stabilen Wertspeichern wie Bitcoin.

2020 wurde auch zu einer Lehre in Bezug auf Netzwerkeffekte: Alle Münzen, die in ihrer Liga führend waren, erweiterten ihren Wert gegenüber ihren Konkurrenten: Ethereum als Plattform für intelligente Verträge, Monero als Datenschutzmünze und Bitcoin als Wertspeicher. Wenn Sie noch nicht auf dem Kryptomarkt sind und darüber nachdenken, einzusteigen, empfehle ich den Austausch OKEx. Hier erhalten Sie eine gute Einführung. OKEX bietet Ihnen die OKEX Academy als Kickstarter – also kannst du Verdiene sogar Bitcoin kostenlos!

Dezentrale Finanzen (DeFi)

Dezentrale Finanzen, kurz DeFi, waren vielleicht DER Trend des Jahres: Finanzanwendungen, die dezentral in der Blockchain als „Dapp“ ausgeführt werden, normalerweise als intelligenter Vertrag für Ethereum. DeFi existierte früher, bestand aber lange Zeit nur aus dem Maker DAO, der DAI-Dollars ausgab, und einigen experimentellen Nischenanwendungen. Im Jahr 2020 gelang mehreren DeFis ein Durchbruch, wie beispielsweise der Austausch von DAO UniSwap oder das Ausleihen von DAOs wie Compound, wodurch die Marktkapitalisierung aller DeFis von 600 Mio. USD auf 15 Mrd. USD erhöht wurde.

„Das Aufkommen von DeFi hat die Infrastrukturlücke zwischen Kryptofinanzierung und traditioneller Finanzierung weitgehend verringert. Aufgrund der hohen Transaktionskosten und der komplexen Produktsysteme wurden jedoch viele Benutzer, insbesondere Einzelhändler, in Schach gehalten. Aus diesem Grund hat OKEx beschlossen, unser intuitives Earn-Produkt zu aktualisieren, um viele DeFi-Projekte zu unterstützen und als massives passives Einkommensportal zu fungieren “, kommentierte er OKEx CEO Jay Hao fügt hinzu:

„Die Teilnahme an DeFi-Projekten über OKEx Earn wird nicht nur mehr Benutzer ansprechen und mehr Verkehr an die Börse bringen, sondern auch Investoren dabei helfen, qualitativ hochwertige Vermögenswerte zu identifizieren.“

Ein wesentliches Element des DeFi-Hype waren DeFi-Token. Hierbei handelt es sich in der Regel um sogenannte „Governance-Token“, die intelligente Verträge an Benutzer verteilen, beispielsweise wenn Compound mit Liquidität versorgt wird. Diese Token konnten die Rendite von DeFis enorm steigern – in einigen Fällen auf über 100 Prozent pro Jahr – aber nicht nachhaltig. In der Regel konnte man beobachten, wie ihr Preis – und damit die Rendite – in kurzer Zeit zusammenbrach.

Die DeFis haben auch eine neue Art von Hack eingeführt: einen, der nicht () Codefehler, sondern (auch) versteckte wirtschaftliche Mängel im Smart-Vertrag ausnutzt und den gesamten Hack in eine einzige Transaktion packt, die auf der Tastatur des gesamten DeFi abgespielt wird System. Diese Hacks sind noch komplizierter als die klassischen Hacks – was es für bloße Sterbliche fast unmöglich macht, sie zu verstehen.

Ein weiterer Trend bei Ethereum sind nicht fungible Token oder NFTs. Dies sind Token, die mit einem bestimmten intelligenten Vertrag verbunden sind – man könnte sagen eine Familie -, aber jeder hat seine Eigenschaften.

NFTs können digitale Assets wie Grafiken, Sammelkarten oder Gegenstände im Spiel darstellen. Sie haben vielleicht 2017 ihr Debüt mit Crypto-Kitties gegeben – aber im Jahr 2020 passierte etwas im Weltraum: Mehrere Plattformen für digitale Kunstwerke wurden geöffnet, als NFTs eröffnet wurden (OpenSea und Rarible zum Beispiel), und Entwickler haben es geschafft, bemerkenswerte Institutionen dazu zu bringen auf den Zug springen: Soare zum Beispiel überzeugt einen Fußballverein nach dem anderen, seine Spieler (einschließlich des FC Bayern München) zu markieren, während die BBC ihre Marke Doctor Who für ein NFT-basiertes Sammelkartenspiel verlost. Gleichzeitig scheint es auch erste Netzwerkeffekte auf den DeFi-Trend zu geben, beispielsweise wenn jemand einen Crypto-Kitty-Token als Sicherheit für einen Kredit verwendet.

Es ist schwer zu sagen, ob wir bereits von einem ausstehenden Trend sprechen können. Aber auf jeden Fall passiert etwas Interessantes. Im Oktober wurde die OKEx Der Austausch stimmte darüber ab, auf welchem ​​NFT-Token aufgeführt werden soll Okex. Die Benutzer wählten (MEME) und (GHST). Der CEO kommentierte diese Veranstaltung folgendermaßen:

"Wir freuen uns auch über die aktive Reaktion unserer Benutzer auf die Abstimmung darüber, welche Token aufgelistet werden sollen. Für OKEx ist es sehr wichtig, auf ihr Feedback zu hören – und es ist absolut sinnvoll, sie in den Listungsprozess einbeziehen zu lassen. Es ist auch eine großartige Gelegenheit für Krypto-Projekte, unsere Plattform zu nutzen, um ihre Arbeit zu präsentieren und unsere globale Nutzerbasis anzusprechen. “

Stabile Münzen

Blockchain-Token, deren Wert an Fiat-Währungen gebunden ist, werden üblicherweise als „Stablecoins“ bezeichnet (was angesichts der Inflation von Fiat-Währungen etwas irreführend ist).

Stabile Münzen haben sich im Jahr 2020 durchgesetzt: Sie wurden zur am meisten gehandelten Währung an Krypto-Börsen – vor Bitcoin, früh vor Dollar auf Bankkonten. Stabile Münzen tauchten auch in Hacks mit zunehmender Häufigkeit auf. Ein Grund für den Anstieg von Stablecoins könnte auch der DeFi-Trend sein: Dank intelligenter Verträge können Sie aufregende Dinge mit Dollars tun, die ein Zeichen in der Ethereum-Blockchain sind, die Sie mit Dollars auf der Bank nicht machen können.

Stallmünzen sind bislang ein reines Kind der Kryptoszene. Sie werden entweder von Unternehmen mit schwachen Vorschriften wie Tether (USDT), von zahmeren Krypto-Startups wie Coinbase und Circle (USDC) oder von intelligenten Verträgen mit dezentraler Regulierung wie Maker-DAO (DAI) ausgegeben. Aber die ersten „nicht spezialisierten“ Institute geben bereits stabile Münzen aus, wie Facebook mit seiner Waage, die jetzt Diem heißt, oder Von der Haydt Bank, die bald EURB veröffentlichen wird.

Dieser Trend umgeht nicht Regierungen und Regulierungsbehörden. Einerseits sind die Regierungen entschlossen, einer privaten Währung von Facebook so viele Hindernisse wie möglich in den Weg zu stellen. Andererseits treten bei der Diskussion über die Regulierung von Kryptowährungen – und zum ersten Mal auch auf schwarzen Listen – zunehmend stabile Münzen in den Vordergrund.

Sicherheitstoken

Security Token Offerings (STO) sind mehr oder weniger die ernsthafte Fortsetzung der Initial Coin Offerings (ICO), die zur Plage von 2017/2018 geworden sind.

Sicherheitstoken sind regulierte Wertpapiere, die als Token in einer Blockchain gespeichert und gehandelt werden. Im Gegensatz zu ICOs, die ein neues, zugriffsfreies und nicht reguliertes Finanzprodukt geschaffen haben, replizieren Sicherheitstoken etablierte Finanzinstrumente wie Aktien oder Anleihen in der Blockchain. Die technische Modernisierung soll die Geschwindigkeit erhöhen, die Kosten senken und unter bestimmten Umständen Vermittler eliminieren.

Im Jahr 2020 wurden Sicherheitstoken zum Trend – insbesondere in Deutschland. Hier begann BitBond, seine Erfahrungen mit seiner eigenen STO im Finanzbereich zu teilen. Das traf einen Nerv. ClickOwn emittiert tokenisierte Anleihen, die durch Immobilien gedeckt sind, und Kapilendo tokenisiert KMU-Anleihen – um nur einige Beispiele zu nennen. Alle STOs, die um BitBond herum entstehen, verwenden die Stellar-Blockchain.

Ein weiteres Beispiel wäre das in Köln ansässige Startup ClassicCarCoin, das ein Sicherheitstoken in der Ethereum-Blockchain verwendet, um Investitionen in Oldtimer zu ermöglichen (ein Artikel dazu folgt in Kürze).

Sicherheitstoken versprechen, den Handel und die Verwahrung von Wertpapieren billiger und effizienter zu machen. Deutschland ist in diesem Trend führend, vor allem aufgrund der Aktionen eines einzigen Startups – BitBond.

"Rogue States" setzen auf Bitcoin

Einer der faszinierendsten Trends im Jahr 2020 ist die zunehmende Verwendung von Bitcoin als Schattenwährung durch sogenannte „Schurkenstaaten“.

Immerhin war die Trump-Administration nicht geizig mit finanziellen Sanktionen und war auch bestrebt, diese durchzusetzen. Insbesondere für Länder wie Venezuela und den Iran hat dies in den letzten Jahren zu einem wachsenden Problem bei der Beschaffung von Fremdwährung geführt – Fremdwährung, normalerweise Dollar, um Importe aus dem Ausland zu bezahlen.

Bitcoin hat genug Vertrauen und Akzeptanz gewonnen, um sich diesen Ländern immer mehr als Schattenwährung anzubieten: Der Iran fördert den Bergbau im Land, möchte aber, dass die abgebauten Bitcoins für den Import von Waren verwendet werden. Gleichzeitig betreibt der venezolanische Staat bereits ein Austausch- und Bergbauzentrum und zahlt Berichten zufolge bereits mit Bitcoins für Importe aus dem Iran und der Türkei.

Dieses Jahr hat gezeigt, dass Bitcoin tatsächlich die geopolitische Situation beeinflussen und finanzielle Sanktionen untergraben kann.

Monero als Goldstandard für Privatsphäre

Bitcoin ist weiterhin der Standard im Darknet, wird jedoch zunehmend von der anonymen Kryptowährung Monero konkurriert.

Dies ist ein weiterer Trend, der im Jahr 2020 sehr deutlich zu beobachten war. Beispielsweise ist Monero heute die am zweithäufigsten akzeptierte Kryptowährung auf Darknet-Märkten, während einige Ransomware-Gruppen ausschließlich Monero als Lösegeld verlangen. Der Trend zeigt sich jedoch am deutlichsten in der Tatsache, dass kaum ein Strafverfolgungsbericht ohne Bezug zu Monero ist und sogar der US-amerikanische Internal Revenue Service einen Preis für die Verletzung der Anonymität von Monero vergeben hat.

Ransomware droht Lecks

Ransomware ist seit 2013 eine Plage des Internets und eine der „Killer-Apps“, auf die Bitcoin-Fans nicht ganz stolz sind.

Laut Europol gilt die „Industrie“ als einer der am schnellsten wachsenden Zweige der Internetkriminalität. Dies könnte auch daran liegen, dass Ransomware 2020 ein neues Geschäftsmodell eröffnet hat: Anstatt die Daten der Opfer einfach zu verschlüsseln und Bitcoins zum Entschlüsseln zu fordern, stiehlt der Virus die Daten, droht sie zu verlieren – und fordert noch mehr Bitcoins, dies zu unterlassen .

Im Jahr 2020 fielen mehrere bekannte Unternehmen diesem Trend zum Opfer, darunter eine prominente Anwaltskanzlei aus New York, während die Zahl der Lösegeldbeträge neue Rekorde aufstellte.

Nebenbei bemerkt, Ransomware wird heute in den USA als „Cyberterrorismus“ gehandelt, und es gab einen ersten Todesfall im Zusammenhang mit der Malware in Deutschland.

Technisch gesehen ist im Jahr 2020 relativ wenig passiert: Bitcoin blieb wie bisher (Taproot und Schnorr), Ethereum 2.0 hat begonnen, ist aber noch nicht bereit, über einen Trend zu sprechen, während IOTA mit dem zentralen Koordinator auch das neue Jahr 2021 feiert. Anstatt das Rad neu zu erfinden, versuchen sie dieses Jahr, Passagiere einzuladen.

Dennoch gibt es einige technische Trends zu erkennen. Sie könnten sie "Blockchain 2.0 oder 3.0" nennen. Neue Architekturkonzepte für eine Blockchain ersetzen energiehungrige Proof-of-Work durch eine moderne Form des Proof-of-Stake oder mehr wahlbasierte Konsensmethoden. Diese neuen Blockchains versprechen eine viel bessere Skalierung als Bitcoin und Ethereum und werden in einigen Fällen voraussichtlich zum Zentrum eines Netzes mehrerer Blockchains.

Beispiele sind Cardano, Polkadot, IOTA (2.0), Ethereum (2.0), Cosmos, VeChain, Avalanche und andere. Sie ersetzen eine ältere Generation innovativer Blockchains wie Lisk, Steem und andere.

Einige Dinge möchten kein Trend werden, egal wie viel Sie versuchen, oder aufhören, ein Trend zu sein. Wir denken, dass dies ebenfalls Erwähnung verdient.

Blitz, Flüssigkeit und Schicht 2

Seit etwa fünf Jahren gelten sogenannte „Second-Layer-Lösungen“ als die Zukunft von Blockchains. Der Trend blieb jedoch auch 2020 aus. Das Lightning Network führt trotz der ungebrochenen Begeisterung der Community sowie einiger bemerkenswerter Entwicklungen (wie Mehrwegzahlungen) weiterhin eine Nischenexistenz mit stagnierender Liquidität. Die Sidechain Liquid sollte Bitcoin skalierbarer, privater und tokenfähiger machen, konnte jedoch keine signifikante Anzahl von Benutzern anziehen.

Nichts veranschaulicht das Floppen von Second-Layer-Lösungen für Bitcoin so sehr wie Ethereum: Anstelle von Bitcoins, die in Lightning „off chain“ oder in Liquid „sidechain“ fließen, werden sie in Ethereum mit WBTC tokenisiert – und landen lediglich in einer anderen Blockchain . Ein Austausch, der einen Token in der Liquid-Sidechain freigab (und ihn dann als die Zukunft der Token ankündigte), hat seitdem seinen Token auf Ethereum neu markiert, um ihn an DeFi zu bringen. Sogar Bitcoin-Hardliner rund um den Liquid-Betreiber Blockstream geben ihre Token auf Ethereum frei.

Aber auch auf der Ethereum-Seite ist das Gras nicht ganz grün. Der Hype um Token und DeFis brachte die Blockchain an ihren Bruchpunkt und führte dazu, dass die Gebühren ein surreales hohes Niveau erreichten. Dementsprechend kündigen sie auch "Second-Layer" als Alternative zu Ethereum an, was hauptsächlich "Rollups" in verschiedenen Variationen bedeutet. Aber auch hier ist noch nicht ersichtlich, dass sich diese Skalierungslösung durchsetzen wird.

Waage

So viel Station, so viel Pomp und dann … – Die Waage von Facebook wurde Mitte 2019 so laut angekündigt, so viele Regierungen und Staaten erschreckt, so viele Unternehmen in der Libra Association versammelt, aber dann – passierte überhaupt nichts. Monat für Monat verging 2020, aber die Waage würde nicht abheben, während Facebook sich mit den Aufsichtsbehörden weltweit auseinandersetzte und ein Verbandsmitglied nach dem anderen ausstieg. Bis Ende 2020 ist das Projekt noch nicht tot, aber es ist geplant, eine versaute Stallmünze mit einer experimentellen, nicht öffentlichen Blockchain zu sein. Was also von einer revolutionären Idee übrig bleibt, ist nicht viel mehr als ein neues PayPal, das auf Facebook sitzt und aus irgendeinem Grund eine Blockchain benötigt.

Darknet-Märkte

In den wilden Jahren von Bitcoin trieben die Darknet-Märkte die Verbreitung voran. Heute spielen sie selbst in der Internetkriminalität eine Nischenexistenz. Darknet-Marktplätze haben freilich viele Angriffe der Strafverfolgungsbehörden überstanden. Sie bleiben jedoch weit davon entfernt, den globalen Drogenhandel zu übernehmen. Im Großen und Ganzen stagnierten sie im Jahr 2020.

Verkauf

Der Traum, Bitcoin und andere Kryptowährungen in den Einzelhandel zu bringen, ist alt – und bleibt unerfüllt. Es stimmt, es gab einen sehr bemerkenswerten Versuch Österreichs, Krypto-Zahlungen in weit verbreitete Terminals zu bringen. Ein wirklicher Erfolg war bisher jedoch schwer zu erreichen. Wenn Sie heute in Einzelhandelsgeschäften mit Ihrer Brieftasche bezahlen können, liegt dies daran, dass eine Visa oder Mastercard-Debitkarte mit der Brieftasche verknüpft ist.

Blockchain Tech

Abschließend möchten wir die sogenannte „Blockchain-Technologie“ erwähnen, die seit 2015 überall angepriesen wird. Es wird seit langem gesagt, dass Blockchain die Zukunft von Lieferketten (Lieferketten) oder digitalen Identitäten wird. Die Bundesregierung hat sogar eine „Blockchain-Strategie“ verabschiedet, um diese neue Technologie zu unterstützen. Aber was ist daraus geworden? Du hast es erraten – nichts.

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