Die US-Aufsichtsbehörden werden möglicherweise bald Daten zu allen Kryptotransaktionen über 250 US-Dollar sammeln
Die zentralen Thesen
- Durch eine vorgeschlagene Änderung des Bankgeheimnisgesetzes erhalten die US-Behörden Informationen zu Kryptowährungstransaktionen über 250 USD.
- Die derzeitige Schwelle für Finanzunternehmen, Daten zu sammeln und an US-Aufsichtsbehörden weiterzugeben, liegt bei 3.000 US-Dollar. Dies kann bald reduziert werden.
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Die amerikanischen Aufsichtsbehörden hoffen, dass Finanzinstitute Daten über alle Transaktionen über 250 USD, einschließlich Kryptowährungen, aufzeichnen und mit den Behörden teilen müssen.
Amerikanische Regulierungsbehörden drängen auf Geldwäsche
Seit 1995 sind amerikanische Unternehmen beauftragt, Informationen über alle Geldtransfers über 3.000 USD zu sammeln, aufzubewahren und weiterzugeben. Jetzt wollen die Regulierungsbehörden diese langjährige Regel ändern.
Die beiden führenden US-Agenturen, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) und das Federal Reserve Board (FSB) haben neue Änderungen im Rahmen des Bankgeheimnisgesetzes (BSA) vorgeschlagen.
Die Agenturen haben vorgeschlagen, den Schwellenwert von 3.000 USD auf 250 USD zu senken, sodass alle Übertragungen unterhalb dieses Schwellenwerts, einschließlich Krypto, der Einhaltung der Geldwäschebestimmungen unterliegen.
"Die vorgeschlagene Änderung würde diesen Schwellenwert für Geldtransfers und Überweisungen von Geldern, die außerhalb der USA beginnen oder enden, von 3.000 USD auf 250 USD senken." liest der Beamte Pressemitteilung.
Die vorgeschlagenen Regeln würden nur für Überweisungen gelten, die über die amerikanischen Grenzen hinaus erfolgen. Inlandstransaktionen wären vom Vorschlag ausgeschlossen.
Unter der BSA gibt es eine lange Liste von Unternehmen, die als Finanzinstitute gelten. Dazu gehören Organisationen, die an der Überweisung von Geldern beteiligt sind, darunter Banken, Versicherungsunternehmen, Sicherheitsmakler, Kreditgenossenschaften, Geldwechsel, Reisebüros und viele mehr.
Für die Kryptowährungsbranche gelten die vorgeschlagenen Regeländerungen für gleichwertige Zahlungsanbieter, Börsen, Kreditunternehmen und Sicherungsunternehmen, die mit digitalen Assets handeln.
Kryptowährungen sind ebenfalls enthalten
In der Ankündigung wird ausdrücklich erwähnt, dass „konvertierbare virtuelle Währungen “sind ebenfalls in der vorgeschlagenen Regeländerung enthalten. Um dies zu verdeutlichen, hat FinCEN konvertierbare virtuelle Währungen als ein Tauschmittel definiert, das leicht in Fiat-Währungen konvertierbar ist, jedoch kein gesetzliches Zahlungsmittel darstellt. Die Pressemitteilung fügt hinzu:
"Die vorgeschlagene Regel stellt weiter klar, dass diese Vorschriften für Transaktionen gelten, die über dem geltenden Schwellenwert für konvertierbare virtuelle Währungen liegen."
Dies bedeutet, dass bei Durchsetzung der Regel alle an Kryptowährungen beteiligten amerikanischen Finanzinstitute Informationen über Kryptotransaktionen über 250 USD aufzeichnen müssen, die aus dem Ausland empfangen oder gesendet wurden.
Kriminelle Aktivitäten nutzen Mikrozahlungen
FSB und FinCEN schlossen eine gemeinsame Bericht Hier wird der Grund für den Umzug angegeben. Dem Bericht zufolge gibt es viele „potenziell illegale Geldtransfers“ unterhalb der Schwelle von 3.000 USD.
In einer Analyse von 1,29 Millionen Transaktionen gab FinCEN an, dass 71% dieser Transaktionsgruppe für 500 USD oder weniger getätigt wurden.
Der Bericht fügte hinzu, dass eine Änderung der derzeitigen Vorschriften aufgrund des großen Volumens von Transaktionen mit geringem Wert im Zusammenhang mit kriminellen Aktivitäten gerechtfertigt sei.
