Geldstrafen in Höhe von 200 Milliarden US-Dollar: Megabanken verhängen Strafen wegen illegaler Aktivitäten

Die führenden US-Banken haben in den letzten 20 Jahren Geldstrafen und Strafen in Höhe von fast 200 Milliarden US-Dollar für illegale Aktivitäten in 395 wichtigen Rechtsfällen verhängt. Die Bank of America führt die Liste an, gefolgt von JPMorgan, Citigroup und Wells Fargo. Dies geht aus einem neuen Bericht hervor, der auch Morgan Stanley und Goldman Sachs abdeckt.

Geldbußen in Höhe von 200 Milliarden US-Dollar

Laut der in Washington ansässigen Interessenvertretung Better Markets haben die Bank of America, die Citigroup, Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Morgan Stanley und Wells Fargo insgesamt Gebühren und Strafen in Höhe von 195 Milliarden US-Dollar erhoben. Die Gebühren und Strafen aus 395 wichtigen Rechtsfällen seit 2000 wurden an Regierungsbehörden, Investoren und Verbraucher ausgezahlt, die durch das Verhalten der Banken geschädigt wurden.

Der Bericht stellt fest, dass "sich das Verhalten der Banken verschlechtert, weil es ihr Verhalten feststellt, da die Finanzkrise größere rechtliche Schritte ausgelöst hat als ihr vorheriges Verhalten", erklärte Dennis Kelleher, Chief Executive von Better Markets, am Donnerstag.

Zwischen 2000 und der Finanzkrise waren die Banken von 85 schwerwiegenden rechtlichen Beschwerden betroffen, heißt es in dem Bericht. Während der Finanzkrise zwischen 2008 und 2012 gab es 110 Hauptfälle. Zwischen 2012 und heute gab es 204 rechtliche Schritte gegen die Banken.

Zu den Arten von Finanzkriminalitätsbanken, an denen Banken beteiligt sind, gehören Geldwäsche, Bestechung, „massiver Betrug beim Verkauf von hypothekenbesicherten Wertpapieren“, Kreditkarten- und Girokontomissbrauch sowie Verstöße gegen die Zwangsvollstreckung und das Inkasso, so der Bericht. Ebenfalls enthalten waren Verstöße gegen die Treuhandpflicht, Verstöße gegen das Kartellrecht, Marktmanipulationen, die Ermöglichung von Ponzi-Systemen und Verstöße gegen das Wahlgesetz.

"Das sind alles wichtige rechtliche Schritte", wurde Kelleher zitiert. "Es ist nicht so, als wäre es nach dem Absturz eine" zerbrochene Fenster "-Theorie, bei der Staatsanwälte jede kleine Verletzung mit einer Geldstrafe belegen." Der CEO von Beter Markets bemerkte:

Wenn sie höheren Standards unterworfen wären, wären sie alle aus dem Geschäft geraten, weil der Rückfall wirklich ziemlich schockierend ist.

Er wies auf einige Beispiele der Fälle hin, die in diesem Jahr aufgetreten sind und zeigen, dass Banken ihre Fehler in der Vergangenheit wiederholt haben. Während Finanzinstitute in den meisten Fällen Fehlverhalten im Allgemeinen nicht zugeben oder ablehnen, sind Schuldbekenntnisse häufiger geworden.

Im Oktober wurde JPMorgan Chase wegen angeblicher Manipulation der Metalle und der Treasury-Märkte mit einer Geldstrafe von 920 Millionen US-Dollar belegt. Das Unternehmen "schloss 2014 eine aufgeschobene Strafverfolgungsvereinbarung ab, nachdem es Verstöße gegen die Geldwäsche im Zusammenhang mit Bernard Madoffs Ponzi-Programm eingestanden und sich 2015 wegen strafrechtlicher Anklage wegen Manipulation der Devisenmärkte schuldig bekannt hatte", heißt es in dem Bericht. Kelleher meinte:

Es ist absolut schockierend, dass JPMorgan sich nun drei getrennten Strafanzeigen für ungeheuerliches jahrelanges kriminelles Verhalten schuldig bekannt hat.

In den letzten 20 Jahren hat JPMorgan in 83 verschiedenen Fällen 40 Milliarden US-Dollar gesammelt, von denen etwa 10 Milliarden US-Dollar Aktivitäten in Krisenzeiten bei Bear Stearns und Washington Mutual betrafen, die es gekauft hat, als sie 2008 in Schwierigkeiten waren.

Die Bank of America zahlte in 86 Rechtsfällen 91 Milliarden US-Dollar, die höchsten Gebühren und Strafen. Die meisten davon betrafen „hypothekenbezogene Probleme, die vor der Übernahme von Unternehmen durch die Bank of America vor mehr als 10 Jahren aufgetreten waren“. Der Bericht fügt hinzu, dass 40 Milliarden US-Dollar der Geldbußen und Strafen der Bank mit Countrywide verbunden waren, einem Hypothekengeber, den die Bank 2008 gekauft hatte, und Milliarden mit Merrill Lynch, dem Makler, den sie während der Krise gekauft hatte.

Darüber hinaus hat Goldman Sachs kürzlich bezahlt Siedlungen für seine Rolle im 1MDB-Entwicklungsfonds Malaysias.

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