Geschäftsbericht 2021 zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) | von Sevde Erciyes | Die Hauptstadt | Dezember 2021
2021 war ein aktives Jahr in der Geldwäscheprävention, da viele Länder ihre Vorschriften zur Geldwäscherei neu erlassen oder aktualisieren. Im Jahr 2021 haben die Länder regulatorische Schritte unternommen, insbesondere in Bezug auf Krypto, und das Bewusstsein für dieses Thema ist gestiegen.
Sanction Scanner hat einen Bericht erstellt, der die größten Compliance-Herausforderungen der AML-Branche, den regulatorischen Fokus und die Kriminalitätstrends im Jahr 2021 hervorhebt.
Die Themen des Berichts sind wie folgt;
Die 5 häufigsten Geldstrafen gegen Geldwäsche im Jahr 2021
AML-Herausforderungen und -Trends im Jahr 2021
AML-Regulierungsänderungen im Jahr 2021
FATF-Trendberichte 2021
Pandora-Papierbericht
Wie in den Vorjahren erhielten auch in diesem Jahr viele Institute Geldbußen wegen Geldwäscherei. Im Allgemeinen sind die Hauptgründe, warum Aufsichtsbehörden Banken bestrafen:
• Unzureichende Compliance-Kultur, -Werte und -Normen
• Keine Meldung von verdächtigen Aktivitäten (SARs),
• Unzureichende Risikobewertung von KYC, PEP und CDD
• AML, keine Überprüfung auf Sicherheitslücken
Eine der höchsten Geldstrafen gegen Geldwäsche in diesem Jahr wurde der Bank ABN Amro in Höhe von 574.000.000 US-Dollar zuerkannt. Anschließend wurden Julius Bär Bank (79.000.000 USD), DNB ASA (48.000.000 USD), Rietumu Bank (6.900.000 USD) und Swedbank AB (5,5 Millionen USD) mit hohen Geldstrafen belegt.
Im Jahr 2021 haben die AML-Vorschriften im Crypto-Bereich erheblich zugenommen. Es gab beispielsweise einige Länder, die kryptobezogene AML-Vorschriften unterstützen; Der Süden umfasst die Ukraine, Kuba, England, die Vereinigten Arabischen Emirate, Frankreich, die Schweiz, Deutschland, die Niederlande, Thailand, Japan und Australien.
Zuvor hatte die Financial Action Task Force im Juni 2019 die Travel Rule umgesetzt, um den Missbrauch von Kryptowährungen für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern, aber bis Juni 2021 wurden 58 der 128 meldenden Jurisdiktionen erneuert.
Auch in diesem Jahr drängen die Aufsichtsbehörden die Banken, bessere Software zu verwenden und neue Technologien zu integrieren. Da Finanzbetrüger mit ihrem Ansatz immer schlauer werden, können Banken nur mit Technologien kämpfen, die diesen Fähigkeiten entsprechen und sich an neue Bedrohungen anpassen können. Der Vorteil einer besseren Software besteht darin, dass die meisten Compliance-Prozesse automatisiert werden können, was dazu beiträgt, die Kosten niedrig zu halten.
Es gab einige Trendbeiträge, an denen die FATF dieses Jahr gearbeitet hat. Die FATF und die Egmont-Gruppe haben beispielsweise einen Bericht über Trends und Entwicklungen bei der handelsbasierten Geldwäsche mit dem Titel „Trade-Based Money Laundering: Risk Indicators“ veröffentlicht. Der Bericht informierte ausführlich über die aufgetretenen Risiken. Außerdem wurden eine Reihe von Best Practices vorgestellt, die den Behörden helfen sollen, diese Geldwäschegefahr einzudämmen.
Ein weiteres Beispiel Im Oktober 2021 hat die FATF ihre Leitlinien für einen risikobasierten Ansatz für virtuelle Assets und Virtual Asset Service Provider (VASPs) aus dem Jahr 2019 aktualisiert. Dieser aktualisierte Leitfaden ist Teil der laufenden Überwachung der virtuellen Vermögenswerte und der VASP-Branche durch die FATF.
Darüber hinaus beschreibt der FATF-Bericht Geldwäsche durch Umweltkriminalität die Methoden, die Kriminelle verwenden, um Erträge aus Umweltkriminalität zu waschen, sowie die Instrumente, die Regierungen und der Privatsektor anwenden können, um diese Aktivitäten einzudämmen.
Den vollständigen Bericht finden Sie Hier.
