Tidal bringt 1,95 Mio. USD auf, um dezentrale Versicherungen für das schnell wachsende Defi-Ökosystem bereitzustellen

Das in Polkadot ansässige Unternehmen Tidal Finance hat eine Startkapital- und strategische Finanzierung in Höhe von 1,95 Mio. USD für seine kettenübergreifende Suite dezentraler Versicherungsdienstleistungen abgeschlossen, teilte das Unternehmen am Mittwoch mit.

Die Runde war aufgrund des Interesses der Anleger am Versicherungsraum viermal überzeichnet. In der Runde waren KR1, Hypersphere Capital, QCP Capital, AU21 Capital, NGC Ventures und Kenetic Capital enthalten.

Bislang sind im Jahr 2020 mehr als 100 Millionen US-Dollar durch intelligente Vertragshacks verloren gegangen, einschließlich der jüngsten Angriffe auf Pickle Finance und Harvest Finance, und der Markt für Versicherungen für intelligente Vertragshacks ist reif für Störungen.

Das gesamte im Rahmen des Nexus Mutual-Vertrags gedeckte Vermögen beträgt derzeit rund 60 Millionen US-Dollar, nur 0,3% des in DeFi gesperrten Gesamtwerts von ca. 16 Milliarden US-Dollar. Infolgedessen bleibt eine enorme Chance bei der Bereitstellung von Versicherungsprodukten für die verbleibenden Milliarden nicht gedeckter Vermögenswerte.

Bei unseren Untersuchungen und Analysen haben wir mehrere Hauptprobleme festgestellt, die den aktuellen Markt durchdringen und zu einem nicht übereinstimmenden Angebot und einer nicht übereinstimmenden Nachfrage nach DeFi-Versicherungsschutzprodukten führen.

1. Der gesperrte Pool an Versicherungsreservekapital wird nicht ausreichend genutzt, und die langfristige Kapitalrendite ist niedrig, was die Liquiditätsanbieter (LPs) nicht dazu anregt, Kapital in den Reservekapitalpool einzuzahlen, insbesondere im Vergleich zu anderen lukrativeren DeFi-Renditen landwirtschaftliche Produkte.

Um die Rendite dieser Hinterlegungsinstrumente zu erhöhen, haben die Versicherer Token-Prämien eingeführt, die langfristig nicht wirtschaftlich sind. Ohne die Implementierung von Token-Belohnungen zur künstlichen Steigerung der Rendite haben Versicherungsprodukte Schwierigkeiten, einen APY von 1% aus den Vertragsprämien zu erreichen.

2. Als Nebenprodukt der geringen Effizienz des Versicherungskapitals erhöhen Liquiditätsanbieter die Versicherungskosten, um die Kapitalrendite zu erhöhen. Infolgedessen muss der Deckungskäufer für die Versicherung seiner gedeckten Protokolle einen höheren Satz zahlen als die zugrunde liegenden Produkte selbst.

Beim TIDAL-Protokoll glauben wir an die Maximierung der Kapitalauslastung und -rendite. Daher muss die Hebelwirkung erhöht werden, indem gebündelte Versicherungsprotokolle mit geringer Korrelation angeboten werden, um das Deckungsangebot zu erhöhen und gleichzeitig das Insolvenzrisiko durch mehrere Reserven und andere Risiken zu kontrollieren Minderungspraktiken. TIDAL Platform plant, wettbewerbsfähige Versicherungsprämien anzubieten, indem das Kapital von LP mehreren Protokollen ausgesetzt wird. Dies senkt den Preis für die Prämie jedes Protokolls und erhöht gleichzeitig die Kapitalrendite von LP.

TIDAL hat das Polkadot-Ökosystem aus mehreren Hauptgründen für langfristiges Wachstum ausgewählt. Einer ist mit Gasgebühren verbunden.

Idealerweise sollte der Versicherungsmarkt häufige Transaktionen täglich oder sogar stündlich unterstützen, was ein Netzwerk zur Unterstützung niedriger Gasgebühren erfordert. Zweitens ist das Polkadot-Netzwerk mit anderen Ketten interoperabel und unterstützt Fälle von Ethereum und anderen Ökosystembenutzern. Auf lange Sicht würde dies einen größeren adressierbaren Markt für die TIDAL-Plattform bringen.

"Benutzer von DeFi-Protokollen müssen sich wohler fühlen, wenn sie durch verschiedene Faktoren, von denen einer abgedeckt wird, ein erhöhtes Vermögen gefährden", sagte Mitbegründer Chad Liu. "Wir glauben, dass eine offene, dezentrale kettenübergreifende Versicherungsplattform dieses Problem lösen kann."

„Dezentrale Finanzen haben einige wichtige Säulen, auf denen sie funktionieren, und Tidal ist die perfekte Mischung dieser Elemente. Es wird eine anpassbare Deckung für viele der wichtigsten Finanzverträge bieten, die für den Aufbau des Vertrauens und damit für das Wachstum eines neuen und sich entwickelnden Ökosystems unerlässlich sind. Gleichzeitig baut es auch die Grundprinzipien von „Defi“ auf, wobei der Schwerpunkt auf der Beteiligung der Community, der Governance und der Teilhabe am Erfolg der Plattform liegt. Wir freuen uns sehr, in diesem frühen Stadium dabei zu sein “, sagte George McDonaugh, Geschäftsführer und Mitbegründer von KR1.