Vorbereitung auf die Reiseregel für das nächste Jahr: 25 US-amerikanische Kryptodienstleister veröffentlichen Compliance Solutions Paper

Eine große Anzahl von Kryptowährungsunternehmen bereitet sich auf die bevorstehenden Regeln der Financial Action Task Force (FATF) für Kryptowährungen vor, insbesondere auf die Reiseregel. Diesen Monat haben 25 Virtual Asset Service Providers (VASPs) ein Papier veröffentlicht, in dem dargelegt wird, wie VASPs mit Sitz in den USA die FATF-Reiseregel einhalten wollen.

Unternehmen in digitalen Währungen, in den Augen der globalen Regulierungsbehörden auch als Virtual Asset Service Providers (VASPs) bekannt, sind in diesem Jahr besorgt über Regulierung und Compliance. In der Tat in der aktueller Bericht Die Ergebnisse der Umfrage, die von der Digital Currency Group (DCG) verfasst wurden, zeigen, dass über 150 Krypto-Manager der Meinung sind, dass die Regulierung das Hauptanliegen ist. Derzeit erstellen eine große Anzahl von Kryptofirmen Pläne, um die Reiseregel einzuhalten.

Die „Reiseregel“ ist eine beschreibende Bezeichnung für die Regel des Bankgeheimnisgesetzes (BSA) (31 CFR 103.33 (g)). Grundsätzlich schreibt die Regel vor, dass alle Unternehmen, die sich mit Finanzen befassen, Übertragungsdaten wie KYC / AML an das nächste Finanzinstitut weitergeben müssen. "Die Geldtransferregeln sollen Strafverfolgungsbehörden dabei helfen, Geldwäsche und andere Finanzverbrechen aufzudecken, zu untersuchen und strafrechtlich zu verfolgen, indem sie einen Informationspfad über Personen bewahren, die Geld über Geldtransfersysteme senden und empfangen", so die Finanzaufsichtsbehörden erklären.

Bereits im Juni 2019 hatte die FATF den „Interpretative Note to Recommendation 15“ veröffentlicht, der vorschreibt, dass die VASP die Leitlinien der Regulierungsbehörde zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus (CFT) einhalten müssen. In der Empfehlung der FATF zu Unternehmen in digitalen Währungen wurde auch klargestellt, dass VASPs auch die Reiseregel einhalten müssen.

In jüngerer Zeit veröffentlichte die Financial Action Task Force (FATF) ihre FATF-Plenum am 30. Juni 2020. Die Dokumente zeigen, dass Kryptowährungsunternehmen eine Verlängerung um 12 Monate erhalten würden, um die Reiseregel einzuhalten. Die Regel gilt für VASPs, wenn Kunden Gelder über 3.000 USD überweisen, und die VASPs müssen KYC / AML-Informationen über die Kunden des Dienstes weitergeben.

Die FATF-Reiseregel hat die Schaffung der Arbeitsgruppe für Reiseregeln der Vereinigten Staaten (USTRWG) ausgelöst, die hat kürzlich ein Papier veröffentlicht genannt die "Travel Rule Solution" Version eins.

Das USTRWG-Papier stellt fest, dass die Arbeitsgruppe anerkennt, dass sich die regulatorische Landschaft ständig ändert und sich weltweit weiterentwickelt. Das Papier der Gruppe vom „Oktober 2020“ enthält detaillierte Informationen darüber, wie diese spezifischen US-amerikanischen VASPs die Reiseregel einhalten wollen.

"Das ultimative Ziel der USTRWG ist es, die drei Schlüsselkomponenten der Branche für die Einhaltung von Reiseregeln zu lösen, die für die Branche der virtuellen Währungen gelten: (1) Governance, (2) zuverlässige Identifizierung von Gegenparteien und (3) sichere Datenübertragung", heißt es in dem USTRWG-Papier enthüllt.

„Die USTRWG-Lösung adressiert diese Funktionen, indem sie Folgendes vorschlägt: (1) eine Governance-Struktur zur Erleichterung der Bildung eines vertrauenswürdigen VASP-Netzwerks, (2) einen zentralen„ Bulletin Board “-Mechanismus zur Identifizierung von Transaktionskontrahenten und (3) einen verschlüsselten Mechanismus; Punkt-zu-Punkt-Kommunikationskanal zur sicheren Übertragung der erforderlichen Reiseregelinformationen zwischen VASPs “, fügen die Autoren des Papiers hinzu. Natürlich versteht die USTRWG, dass sich die Lösung und der schrittweise Ansatz in einer Vielzahl globaler Gerichtsbarkeiten unterschiedlich entwickeln werden.

In dem USTRWG-Papier heißt es weiter:

Die Lösung zielt darauf ab, die Governance-, Technologie- und Sicherheitsanforderungen zu erfüllen, die sich aus der Einhaltung der Reiseregeln ergeben. Die Lösung erfüllt zunächst die Anforderungen der US-Reiseregel und wird sich im Laufe der Zeit durch einen schrittweisen Ansatz weiterentwickeln, um die Einhaltung in verschiedenen Gerichtsbarkeiten zu ermöglichen.

Der Versuch der USTRWG, die Vorschriften einzuhalten, ist nicht in Stein gemeißelt, und es ist ungewiss, ob die Aufsichtsbehörden eine solche Koordinierung genehmigen würden. Mit der Verlängerung um 12 Monate erwarten die VASPs, dass die FATF-Reiseregel bis Juni 2021 in Kraft tritt. In dem Papier der USTRWG heißt es, dass die Arbeitsgruppe sehr "entschlossen ist, die Reiseregel-Lösung effektiv umzusetzen".

Darüber hinaus erläutert die Arbeitsgruppe, dass zukünftige USTRWG-Veröffentlichungen erklären werden, wie sich die Dinge innerhalb der VASP-Community entwickeln.

"Letztendlich besteht die Vision und das Ziel der USTRWG und der vorgeschlagenen Lösung darin, ein VASP-Netzwerk aufzubauen, um den VASP-Erkennungs- / Identifizierungsprozess und die Übertragung von Reiseregeldaten über mehrere Regulierungssysteme hinweg auf konforme und sichere Weise zu standardisieren", fügen die Autoren des Papiers hinzu .

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Bildnachweis: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Das USTRWG-Whitepaper,